La estafa de Wenance: Un esquema piramidal que dejó sin ahorros a 15.000 personas

Alejandro Muszak, CEO de Wenance, usó un esquema Ponzi para captar $300M de 15.000 inversores. Prometió altas tasas, desvió fondos y dejó miles de damnificados.

Por GERMÁN MOLKUC

Alejandro Muszak, CEO de Wenance, enfrenta graves acusaciones por estafa y asociación ilícita tras el colapso de su fintech, que captó 300 millones de dólares de pequeños inversores. Los indicios apuntan a un esquema piramidal que afectó a jubilados, jóvenes y amas de casa, y tanto la UIF como la Justicia tienen la oportunidad de garantizarles la reparación.

Wenance y Muszak: una fintech exitosa de estafas millonarias

Fundada en 2013, Wenance parecía ser una solución financiera innovadora, con el foco puesto en otorgar créditos a sectores no bancarizados, como trabajadores informales, jóvenes y pequeños emprendedores. Pero con el tiempo, y tras años de un crecimiento explosivo, en julio de 2023 dejó de cumplir con los compromisos de pago de fideicomisos privados por 500 millones de pesos. Los fideicomisos, que supuestamente financiaban préstamos para comprar motos y electrodomésticos, se basaban en una estructura insostenible.

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Alejandro Muszak está siendo investigado por estafar cifras millonarias a inversores a través de su empresa, Wenance. Un caso que, de ser resuelto con suma urgencia, marcaría un antecedente.

Las investigaciones de la justicia confirmaron que la empresa operaba bajo un esquema Ponzi. Es decir, Muszak vendía el mismo préstamo hasta seis veces, transfiriendo los riesgos a nuevos inversores para cubrir los beneficios de los anteriores. Con este modelo fraudulento, combinado con la falta de regulación sobre los fideicomisos privados y la ausencia de controles efectivos del Banco Central, Wenance logró captar fondos sin supervisión.

Además, la expansión internacional de Wenance tapaba otras maniobras sospechosas: fue multada en Uruguay por dos millones de dólares y perdió su licencia, mientras que en España se ordenó la liquidación de su filial, Abuntia. Los activos de lujo de Alejandro Muszak (su CEO), como una Ferrari y un Aston Healey, así como cuentas y propiedades en el extranjero, sirven como evidencia del desvío sistemático de fondos.

Las víctimas y el rol de la Justicia: ¿pueden evitarse nuevas estafas?

Con más de 15.000 damnificados, el caso Wenance golpeó a familias de clase media que confiaron en la promesa de seguridad financiera, ya sea jubilados que buscaban mejorar su calidad de vida, amas de casa que invirtieron sus ahorros y jóvenes profesionales que querían empezar a construir un patrimonio. Muchos invirtieron sus fondos confiando en la tasa de interés anual del 8%, anclada al dólar MEP.

La maniobra de Muszak no implicó únicamente a inversores argentinos: los vínculos internacionales complican la recuperación de activos. En Argentina, el fiscal Alejandro Guevara y la jueza Vanesa Peluffo trabajan en coordinar con organismos como la UIF y el Proselac para rastrear el dinero y garantizar el decomiso de los bienes. En los allanamientos ya se incautaron propiedades, una computadora Apple, un Mercedes Benz y grandes sumas de dinero en efectivo.

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Jubilados, amas de casa y jóvenes profesionales fueron los principales afectados, cuya cifra asciendo a 15.000.

Aunque la justicia tiene por delante una complicación, que es romper el pacto de silencio entre Muszak y sus colaboradores: Pedro Viggiano, Paola Vallone y Cleto García, todos detenidos. Cabe notar que Viggiano, que está señalado como presidente de Créditos al Río, declaró que se quiere desvincular del esquema, lo cual podría aportar pruebas clave.

Resolver esta causa no solamente es de suma importancia para las víctimas, sino también para evitar que aparezcan otros esquemas parecidos en el futuro que se aprovechan de la falta de regulación en el sector fintech y de los vacíos legales que les permiten operar sin control del Banco Central. Miles esperan que, en la era Milei, el caso sirva de ejemplo de que hasta los mayores estafadores pueden ser juzgados y obligados a reparar el daño.

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