Joseph Safra, el banquero más rico del mundo y su testamento final fue el tema abordado por Michael Pooler y Joe Miller en una investigación para Financial Times.
DINASTÍA EN PROBLEMAS
Los Safra convierten 'Succession' en juego de niños
Los Safra siempre fueron discretos pero el juicio de Alberto contra su madre y hermanos por la herencia de su padre Joseph es un escándalo no tradicional...
Joseph Safra, el heredero libanés-brasileño de una venerable familia de financistas, estaba perdiendo el control de un imperio global de bancos, propiedades e intereses de agronegocios que había construido durante décadas.
Poco más de 1 año después, él murió a la edad de 82 años. Después, su 2do. hijo, Alberto Safra, acusó a su propia madre y sus 2 hermanos (uno mayor y el otro menor) de robarle la herencia, según las demandas explosivas contra su familia, quienes niegan haber actuado mal.
Joseph padeció la enfermedad de Parkinson, y dejó una fortuna de 119.000 millones de reales (US$ 23.500 millones).
Succession
En documentos legales presentados ante un tribunal estatal de Nueva York a principios de 2023, Alberto argumentó que fue desheredado injustamente luego de disputas con su hermano menor, David. También afirmó que su padre Joseph, aquejado de dolencias físicas y neurológicas, no estaba en condiciones médicas de firmar los documentos que lo han dejado afuera de la herencia pero el resto de la familia dice que Joseph era “completamente competente” y que repudió a Alberto por crear una empresa competidora y cazar talentos del banco: traición habría sido su condena.
Joseph le prohibió a Alberto poner un pie en su principal banco brasileño, agregan.
“La familia lamenta el camino seguido por Alberto, quien primero atacó a su padre en vida y ahora lo hace contra su memoria, y refuta sus acusaciones”, informó un comunicado en respuesta a la demanda.
Pero gran parte de la fortuna de Joseph fue transferida a su esposa e hijos durante su vida, y Alberto ya recibió más de US$ 3.600 millones en activos cuando vivía su padre.
La familia Safra (apellido que significa amarillo, que es el color del oro), tiene tiempo hasta principios de diciembre para presentar argumentos y documentación que respalden su pedido de desestimiento de la demanda.
El problema es que una familia de banqueros que presumen de discreción vive un escándalo mediático. No faltan quienes comparan la trama de los Safra con el guión de la serie tan exitosa de TV, 'Succession', que se suponía que eran los Murdoch .
Alberto alega que su madre y sus hermanos contrataron a un perito médico sin su conocimiento para que certificara que su padre estaba en su sano juicio. Y que otros miembros de la familia lo excluyeron de las decisiones relacionadas con el cuidado de Joseph y le impidieron visitarlo.
Alberto omite la mención de su supuesta traición a su padre.
El origen
Los Safra comenzaron en el siglo 19 en Alepo (Siria), que entonces era parte del imperio otomano o turco, financiando caravanas de camellos y cambiando monedas. Luego llegaron sus oficinas tanto en Constantinopla como en Alejandría.
Pero en el siglo 20, el centro financiero de Oriente estuvo en Beirut (Líbano), donde en 1920 Jacob, padre de Joseph, creó el banco que gestionaba la riqueza de los adinerados judíos sefardíes de la ciudad.
En 1953, Jacob se mudó con su familia a São Paulo (Brasil), donde había una activa comunidad sirio-libanesa y una diáspora judía.
Luego llegaron sus 3 hijos, Edmond, Moise y Joseph.
Edmond se fue luego a Wall Street (Nueva York, USA) y logró un éxito con la mística de la banca privada suiza. Edmond fundó el Republic National Bank, que luego vendió a HSBC en 1999, año en que murió trágicamente durante un incendio de historia turbia en su ático de Montecarlo (Mónaco), en 1999.
En Brasil, Joseph y Moise ayudaron a Jacob a convertir al Banco Safra en un importante prestamista comercial, banco de inversión y guardián confiable de los súper ricos. Hoy día, con una sede de 24 pisos en la Avenida Paulista, de São Paulo, la entidad es el 5to. banco privado de Brasil por activos.
La verdad
Joseph hizo lo mismo que le criticó a su hijo Alberto, debe destacarse. El ejemplo fue del padre, no un invento del hijo. En la década de 2000, la negativa de Moise a vender su participación en el negocio familiar, impulsó a Joseph a iniciar una operación rival, J Safra, frente al Banco Safra. Finalmente Moise finalmente cedió y le vendió en 2006.
Alberto creó un emprendimiento personal llamado ASA Investiments, una firma de gestión de activos multiestrategia. Su fondo principal superó a 188 competidores brasileños seguidos por Bloomberg en 2022, con un rendimiento después de comisiones del 39%. Su padre lo acusó de llevarse personal top del banco para su proyecto independiente.
Joseph Safra, llamado 'Seu José' (Señor Joseph) por los empleados, era conocido por sus estándares exigentes y su interés en pasar desapercibido para la opinión pública.
Aunque selló algunos acuerdos de alto perfil, como la compra del edificio de oficinas 'Gherkin', en Londres (Reino Unido) y la mitad de las acciones de la productora de banano Chiquita (todo en 2014), Joseph mantuvo su bajo perfil y su actividad de filántropo de hospitales, escuelas y causas judías.
Safra siempre rechazó todo riesgo, y una broma de sus competidores fue que él prestaba sólo a quienes no lo necesitaban. Ejemplo: nunca cotizó en Bolsa.
La queja
Joseph envió a Jacob, Alberto y David a la escuela de negocios Wharton (Pennsylvania, USA) pero su hija, Esther no estuvo involucrada en la empresa familiar.
A Jacob le encargó las operaciones fuera de Brasil, incluido J Safra Sarasin, banco privado líder en Europa con sede en Basilea (Suiza). Joseph ya vivía en Suiza.
Alberto dirigió la banca corporativa y David quedó a cargo de la banca individual y de inversión.
Internamente no era ningún secreto que, según ex empleados, tenían diferencias de opinión.
Según Alberto, David “quería aumentar su control sobre áreas del banco de las que yo era responsable”.
"[Su] ambición de tener más poder e influencia provocó importantes desacuerdos profesionales y personales", añadió.
Pero la ganadora es Vicky, la madre de los 3 hijos de Joseph.
Vicky Safra ocupa el puesto N°1 en la lista de millonarios en Brasil que elabora Forbes.
Joseph fue el banquero más rico del mundo hasta su muerte, según Forbes.
A la fecha, la fortuna de Vicky suma 87.800 millones de reales (US$ 17.000 millones), considerando su patrimonio + el de sus hijos.
Las acciones
En un documento presentado ante el tribunal de Nueva York, los abogados del resto de la familia calificaron la partida de Alberto como "un acto de deslealtad e ingratitud" que causó a su padre una "profunda tristeza".
El documento lo acusa además de abusar de “su posición de confianza para sabotear documentos de recursos humanos, robar a decenas de empleados y apropiarse indebidamente de datos privados”.
Alberto sostiene que tras la muerte de Joseph, su madre y sus hermanos continuaron tomando medidas para dañar sus intereses en varios negocios de Safra.
Sin embargo, el resto de la familia dice que fue el propio Joseph, molesto por la deslealtad de su hijo, quien “prontamente tomó medidas para reducir la participación [de Alberto] en el negocio familiar”.
Los expertos legales dicen que el desafío para Alberto será demostrar con correos electrónicos y relatos personas que Joseph realmente fue influenciado.
El caso ante el tribunal estatal de Nueva York se relaciona con SNBNY, un holding del Safra National Bank de Nueva York, cuya oficina central se encuentra en la 5ta. Avenida de Manhattan.
La demanda de Alberto alega que su madre y sus hermanos, junto con los directores de la empresa, actuaron para reducir ilegalmente su participación en SNBNY del 28% al 13,5% mediante la emisión de nuevas acciones en "maniobras contables inadecuadas".
El resto de la familia ha argumentado que la emisión de acciones fue decisión de Joseph y que Nueva York no es el foro apropiado para la acción, dado que el holding tiene su domicilio en Gibraltar. Es la base para la desestimación de la demanda.
Victorias y derrotas
Un tribunal de Nueva York le otorgó a Alberto una victoria anticipada en 2022 al aceptar su solicitud de obligar a revelar los registros médicos de Joseph en hospitales como Mount Sinai y el Memorial Sloan Kettering Cancer Center. Los médicos deberán testificar en Suiza sobre la salud mental de Joseph. Suiza porque él residía en ese país.
Alberto pretende utilizar las pruebas médicas para impugnar la validez de 2 testamentos. El caso se verá en un tribunal de la comuna suiza de Crans-Montana.
Los resultados de Banco Safra muestran que superó los 4 millones de clientes en 2022. Los ingresos netos aumentaron hasta un récord de 2.200 millones de reales (US$ 424 millones), a pesar de una provisión de 1.200 millones de reales vinculada a una cadena minorista afectada por un escándalo contable que afectó a varios prestamistas en Brasil. El rendimiento sobre el capital, una métrica clave para la rentabilidad de la industria, fue del 13,6%, contra 14,8% el año anterior.
Banco Safra dice que en muchas áreas de actividad "históricamente se ha desempeñado muy por encima de la media del mercado".
El banco está avanzando en el sector minorista, donde sus puntos fuertes son los préstamos garantizados y las inversiones para clientes adinerados, pero es un sector competitivo en Brasil.
Dicen que David está renovando la institución junto con Silvio de Carvalho, un director ejecutivo contratado fuera de la familia. Continuará.
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