ACTUALIDAD AFIP > delito > billeteras virtuales

CONSECUENCIAS GRAVES

El peligro de huirle a la AFIP: Ahora compran cvu ilegales

La modalidad que implementan supuestos vendedores que comercializan cvu para los que no quieran declarar sus ingresos ante AFIP o para movimientos delictivos.

Luego de la pandemia nuestra vida tomó un nuevo rumbo hacia el mundo digital y los delincuentes nos siguieron allí, tras el rastro del dinero. El ciberdelito se multiplicó a tal punto, que en nuestro país se registraron al menos un 635% más de fraudes en línea que antes de ese período. Esta metodología de venta de cvu para evadir a AFIP, se incluye entre los diferentes tipos de fraude electrónico debido a su gravedad.

No solo se incrementaron los ataques a cuentas bancarias y billeteras digitales, sino también a redes sociales y apps de mensajería para utilizarlas de trampolín hacia otros tipos de engaños, como suplantación de identidad y “cuentos del tío” con las temáticas más diversas.

https://twitter.com/IECarballo/status/1650311165875216384

Pero en este contexto, las verdaderas víctimas son los propietarios de esas cuentas bancarias, que inocentemente cayeron ante un modus operandi que cada vez es más común y grave, al igual que sus riesgos.

La modalidad de este tipo de ciberdelito, es sencilla. Los vendedores publican anuncios en búsqueda de cuentas de billeteras virtuales tales como Binance, Brubank, Lemon, Ualá, etc y colocan un precio de compra muy atractivo, tanto, que aquel que tiene una cuenta sin uso no cuestiona el repentino interés ni lo piensa dos veces. Aquel que posea alguna o varias y no las esté utilizando, cae en la venta y termina entregando sus cuentas con información que ellos consideran, no es relevante.

Modalidad

-Venden cuentas de Banco y de Fintech.

-Le pagas y te dan datos de la cuenta, PIN de seguridad, absolutamente todo.

-Recomiendan cambiar todos los datos apenas envían las credenciales.

-"Son cuentas CERO KILÓMETRO"

El precio y las cuentas

-Cualquier cuenta del listado, es entrega INMEDIATA

-Otra institución financiera, te contactan con alguien y la crean para vos.

-Precios de $20.000 o $15.000

En teoría, usan las cuentas para casinos online y declaran no ser un negocio ilícito pues es todo con consentimiento.

evasión afip - venta de cvu cuentas y billeteras digitales.jpg

Pero ahí surge el problema. Probablemente para el propietario de esta cuenta, no sea la gran cosa venderla siguiendo esta lógica: no la utiliza, tampoco sabe como darle la baja ante la entidad emisora y le da pereza tomarse el tiempo para hacerlo, necesita el dinero, o cosas de este estilo.

La realidad es que la información que él está entregando, es realmente valiosa, porque aquel que utilice su cuenta para fines diversos, puede hacerlo con intensiones delictivas.

¿Y a qué nos referimos con intensiones delictivas? Para empezar, uno de los usos que se le suele dar a este tipo de práctica es para evadir a la AFIP. Personas que requieran de que sus ingresos se mantengan en el homebanking o billetera virtual y no quieran declarar tal dinero ante la entidad, busca depositarla en otra cuenta que no se encuentre a su nombre y sencillamente disponer de ella cuando lo desee.

EVASIÓN AFIP VENTA DE CUENTAS CVU.jpg

Tal acto parece hasta inofensivo si le buscamos la vuelta, pero la realidad es que cualquiera que evada impuestos y suplante la identidad de otro para su propio beneficio, puede tener serias consecuencias ante la justicia y de no tenerlas, alguien tiene que responder por ello.

Otro de los usos que se le suele dar a las cuentas compradas, es la de pedir préstamos a nombre del titular y utilizar su cuenta para recibir y sacar el dinero recibido. En consecuencia, quien termina pagando la picardía de otros, es aquel que prestó su nombre sin tener en cuenta los problemas que le traería.

evasión afip - delito informatico - venta de datos - venta de cuenta cvu.jpg

Probablemente la persona que compró el cvu saldrá ilesa del desastre, dejando al titular original con deudas, multas de AFIP y probablemente hasta alguna denuncia.

Cómo prevenir este tipo de fraude

  • Comenzando por no vender tus cuentas, ni datos personales. Aunque a uno le parezca inservible o llegue a pensar ¿A quién le interesa? Lo cierto es que muchos delincuentes están al acecho de datos personales para identidades falsas.
  • Si te piden datos del DNI como fotos, número de trámite o cosas por el estilo, procurá fijarte que se los estás dando a una entidad autorizada que cumpla con parámetros de seguridad y se encuentre apta para procesar este tipo de datos. Desconfiá si se trata de una persona particular o una pseudoempresa.
  • Tené en cuenta que una billetera virtual o una cuenta bancaria digital, son 100% personales e intransferibles y no debés darle acceso a nadie a ellas, ya que serás el único responsable de lo que pueda pasar. Cada banco o entidad posee un número de teléfono y otros medios de contactos. En el caso que quieras darte la baja, solicitalo vía mail en sus páginas oficiales.

Más noticias en urgente24

¿Golpe de mercado? El dólar blue explotó a $475

Cimbronazo en la región por el dólar: Se dispara en todos estos países

Multas en CABA: Cómo reclamar para no pagarlas

Rumorlandia: Del lunes feriado cambiario a la falsa devaluación

Adelantan el paro de colectivos: Las líneas afectadas