Otro sondeo confirmó que en julio volvió a aumentar la morosidad familiar y la suba en la irregularidad crediticia alcanzó los 21 meses. Además, la mora de las familias es del 18,0% del crédito total. Mientras tanto, el Gobierno sigue negando que se trate de un problema.
ECO GO/AUSTRAL
Otro estudio confirmó que la morosidad volvió a aumentar y lleva 21 meses sin freno
Según un informe de la consultora Eco Go y la Universidad Austral, en julio volvió a aumentar la morosidad familiar y llega a los 21 meses consecutivos en suba.
La morosidad familiar sigue en aumento
Morosidad sin freno
Según el Monitor Mensual de Crédito a las Familias que elaboran la consultora Eco Go y la Universidad Austral, la irregularidad crediticia subió 0,3% en julio y 8,3% en comparación con julio de 2025.
Así, la morosidad sumó 21 meses consecutivos con un 26,6% de los titulares de crédito en mora.
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En tanto, el stock total de deuda declarada de los hogares llegó a $99,4 billones, medido a precios de julio de 2026. En valores reales, el crédito cayó un 0,7% frente a junio, aunque con un crecimiento interanual del 4,7%.
Los resultados de Eco Go y la Universidad Austral coinciden con el informe de agosto de la consultora 1816 que reflejamos en Urgente24 donde la irregularidad total del sector privado no financiero mostraba un aumento del 7,63% en junio al 7,73% en julio.
En cuanto a la morosidad familiar, 1816 informó que subió del 12,77% al 12,94%, mientras que entre las empresas pasó de 3,50% a 3,61%.
En junio, se había detectado una pausa en el aumento de la morosidad por razones estacionales como el pago del medio aguinaldo y el incremento de las refinanciaciones
Endeudamiento: Fintechs y tarjetas no bancarias
Volviendo al estudio de Eco Go y la Universidad Austral, el estudio destacó que el sistema financiero tradicional concentró la gran parte crédito con el 85,4% del total, equivalente a $84,9 billones, con una tasa de morosidad por monto del 15,8%.
Por su parte, los proveedores no financieros de crédito (PNFC), como las compañías emisoras de tarjetas no bancarias y las fintechs (billeteras virtuales), reúnen el 14,6% del mercado, con $14,5 billones, con una morosidad del 31,3%.
El único dato positivo que presentó el informe de Eco Go y la Universidad Austral fue que la mora operativa -que contempla los atrasos clasificados en situaciones 3 y 4 y deja afuera la cartera irrecuperable de la situación 5- llegó el 11,8% del crédito y parece haber dejado de crecer.
Las provincias con más morosidad
En el análisis por provincias sobre la morosidad crediticia quedó en primer lugar La Rioja con el 25,3%, seguida por Santa Cruz (23,6%) y San Luis (23,5%).
Los valores más bajos se registraron en La Pampa (9,6%), la Ciudad Autónoma de Buenos Aires (12,4%) y Entre Ríos (14,0%).
En la medición que relaciona el crédito a las familias y el Producto Bruto Geográfico de cada provincia, los mayores valores se detectaron en Tucumán (13,5%), Catamarca (12,3%) y Formosa (11,8%)
Para el FMI no es un problema
La semana pasada el Fondo Monetario Internacional (FMI) se pronunció sobre la morosidad familiar y opinó que el nivel de mora en Argentina no es un riesgo para el sistema financiero y destacó la solidez del sector bancario para enfrentar la situación.
La vocera del organismo, Julie Kozack, remarcó: “Estamos siguiendo muy de cerca el reciente aumento de la mora por parte de los hogares y no vemos que esto sea un riesgo significativo para la estabilidad financiera de Argentina”
La portavoz señaló que un nivel de demora de 8% del PIB es “una cifra baja” con relación a otros países de Latinoamérica.
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