ARCA fue a fondo y denunció a 4 famosos bancos por aportes

ARCA va por los pagos: El embargo que ahora golpea directo a los clientes

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) presentó denuncias penales contra Banco Galicia, Banco Santander, Banco de Entre Ríos y Banco Santa Fe por presuntas demoras en el depósito de aportes y contribuciones a la seguridad social, en medio de una creciente preocupación oficial por la caída de la recaudación y el avance de la informalidad.

La ofensiva también alcanza a otros sectores económicos y se produce en un contexto de menor ingreso de recursos tributarios para el Estado.

¿Por qué ARCA denunció a los bancos por los aportes patronales?

Según trascendió en ámbitos judiciales y tributarios, las presentaciones se originaron por aparentes retrasos en el ingreso de aportes y contribuciones de la seguridad social. La legislación establece que, una vez superado el plazo de 30 días corridos desde el vencimiento, podría configurarse el delito de apropiación indebida de recursos de la seguridad social.

Multa récord de ARCA: Una pyme puede pagar $440.000 por atrasarse un día

Las actuaciones ingresaron tanto en el fuero penal económico como en fiscalías provinciales. Entre las entidades alcanzadas aparecen Banco Galicia y Banco Santander, además del Banco de Entre Ríos y Banco Santa Fe.

Desde ARCA sostienen que los controles forman parte de una política más estricta para combatir incumplimientos y fortalecer los recursos destinados al sistema previsional.

QARCA y bancos: ¿qué responden las entidades financieras?

En el sector financiero consideran que las denuncias fueron excesivas y cuestionan que el organismo haya avanzado directamente por la vía penal sin realizar previamente requerimientos administrativos.

Fuentes vinculadas a las entidades sostienen que parte de las diferencias detectadas estarían relacionadas con liquidaciones retroactivas de acuerdos salariales firmados tras las negociaciones paritarias. Según esa interpretación, se trataría de montos reducidos que posteriormente son regularizados.

En los bancos también cuestionan que la denuncia penal exponga a directivos y autoridades de las entidades cuando, a su criterio, deberían agotarse antes otras instancias administrativas.

¿Por qué preocupa tanto la recaudación de cargas sociales?

Datos oficiales muestran que la recaudación vinculada a aportes y contribuciones sociales acumuló una baja en términos reales durante los primeros meses del año. Las cargas sociales representan cerca del 40% de los ingresos tributarios nacionales, por lo que cualquier retroceso tiene impacto directo sobre los recursos del Estado.

En el Gobierno atribuyen parte de esa caída a una menor actividad económica, salarios con menor capacidad de recuperación y un enfriamiento del empleo formal. Sin embargo, también advierten sobre un incremento en los incumplimientos relacionados con la registración laboral.

Cuánto dinero se puede transferir en febrero sin alertar a ARCA

ARCA y bancos: Los controles se extienden a otros sectores

La avanzada del organismo no se limita al sistema financiero. En los últimos meses, las inspecciones detectaron irregularidades en cadenas gastronómicas, frigoríficos y comercios dedicados a la venta de electrodomésticos.

Además, existen investigaciones vinculadas con deducciones infladas en el Impuesto a las Ganancias y con presuntas irregularidades en retenciones efectuadas por empresas del sector aerocomercial.

Fuentes oficiales remarcan que las empresas recibieron beneficios importantes durante los últimos años, como programas de regularización y esquemas de condonación de deudas, por lo que consideran razonable endurecer los controles sobre los incumplimientos.