Carlo Ponzi, el estafador más actual

CIUDAD DE BUENOS AIRES (Urgente24). Carlo Ponzi fue un famoso delincuente de origen italiano especializado en estafas, que nació en Parma, Italia, en 1882, y emigró a USA en 1903. Es conocido por ser el creador de la estafa llamada esquema Ponzi.
Según Wikipedia, algunos de sus biógrafos aseguran que fue un estudiante ambicioso que quería prosperar y otros dicen de él que se trataba de un ladronzuelo con poco futuro al que su familia embarcó hacia América para quitárselo de encima.
Ponzi aprendió a hablar inglés y después de pasar por trabajos eventuales inició una carrera que lo llevaría 2 veces a prisión:
> en Canadá, después de que le sorprendieran falsificando el nombre de una anciana que guardaba su dinero en el banco en el que trabajaba Ponzi, y
> en Boston, en 1911, por su implicación en un negocio de contrabando de emigrantes italianos.
Su golpe más importante lo dio en 1919: gracias a un correo que recibió desde España, descubrió que los cupones de respuesta internacional de correos se podían vender en USA más caros que en el extranjero, por lo que el tipo de cambio terminaría por producir ganancias. Así que se esparció el rumor, muchos decidieron no quedarse fuera del negocio y apoyaron a Ponzi con capital.
Los inmigrantes italianos enviaban por carta a sus familias, extremadamente pobres a causa de la guerra, cupones para que los cambiaran por dinero y pudieran responder a las cartas.
Consultó a amigos y conocidos y montó la empresa Securities Exchange Company. Comenzó a repartir cupones prometiendo unas ganancias del 50% en 45 días o del 100% pasados los 3 meses.
Ponzi convenció a amigos y a sus asociados de que apoyaran su sistema. Algunas personas invirtieron y luego obtuvieron lo prometido en el lapso que se había acordado. La noticia se empezó a esparcir, y el promedio de inversiones comenzó a crecer. Ponzi contrató agentes y pagó generosas comisiones por cada dólar que pudieran traer. En febrero de 1920, Ponzi obtuvo unos US$5.000, una gran suma en ese tiempo.
En marzo ya tenía unos $30.000. La histeria masiva se estaba construyendo y Ponzi comenzó a expandirse a Nueva Inglaterra y Nueva Jersey. En su tiempo los que invertían obtenían grandes utilidades, y estos inversores regaban la palabra y motivaban a otros a invertir.
Ya para mayo de 1920 había logrado recaudar unos $420.000. Ponzi comenzó a depositar su dinero en el Hanover Trust Bank of Boston (Un pequeño banco italoamericano en la calle de Hanover y más que todo al norte de la calle Italiana), a la espera de que a lo largo del tiempo se pudiera convertir en el presidente del banco o pudiera imponer sus decisiones sobre éste; en realidad logró controlar el banco al comprar sus acciones.
Cuando muchos de los inversionistas reclamaron su dinero, Ponzi les devolvió su capital a aquellos que lo solicitaron, lo que causó un aumento considerable en el apoyo popular hacia él: muchos le proponían que se adentrara a la política.
El emporio y los sueños de Ponzi crecieron aún más ya que hasta planeaba manejar un nuevo tipo de banco, en el cual las ganancias se repartieran por igual entre los accionistas y aquellos que ingresaran dinero en el banco. Hasta planeó reabrir su empresa bajo un nuevo nombre Charles Ponzi Company, cuyo principal objetivo era invertir en empresas alrededor del mundo.
Gracias a ese esquema, Ponzi comenzó a vivir una vida llena de lujos: compró una mansión con aire acondicionado y un calentador para su piscina, y además trajo a su madre de Italia en 1ra. clase. Muy pronto ese emigrante de bajos recursos obtuvo no sólo una gran cantidad de dinero sino que se colmó de los lujos más extravagantes para su esposa y para sí mismo.
Pero el esquema Ponzi era una operación fraudulenta de inversión, que implicaba el pago de prometedores o exagerados rendimientos (o utilidades), en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias a nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener grandes beneficios. El sistema sólo funciona si crece la cantidad de nuevas víctimas. Es una forma sofisticada de pirámide económica.
Surgió algún problemilla legal, pero se resolvió abonando generosas cantidades de dinero.
La crisis de confianza se inició cuando el analista financiero Clarence Barron, por encargo del Boston Post, publicó un informe en el que se declaraba que, pese a los extraordinarios intereses que se pagaban, Carlo Ponzi no reinvertía ni un céntimo de sus enormes beneficios en la empresa.
Se calculó que para cubrir las obligaciones contraídas se necesitaban 160 millones de cupones en circulación, cuando en realidad tan sólo había 27.000. Los acontecimientos se precipitaron: una multitud de inversores furiosos se presentaron ante las oficinas y tras demandarle fue ingresado de nuevo en prisión. El 1º de noviembre de 1920, Carlo Ponzi fue declarado culpable de fraude y se le condenó a 5 años de cárcel. Salió 3 años más tarde y le condenaron a 9 más.
Pero tuvo que ser liberado ya que pagó su fianza en 2 prisiones distintas y decidió continuar con su sistema.
Como estaba en libertad provisional decidió cambiar de aires y huyó a Florida, donde puso en marcha otra estafa, sin embargo, para entonces su mala fama ya se había extendido.
Antes de que le descubrieran se escapó a Texas, y para intentar huir en un buque mercante se afeitó el bigote y la cabeza. Pese a ello terminó en la prisión de Massachussets, donde permaneció hasta 1934.
A las puertas del presidio le aguardaba un buen grupo de estafados que quería lincharlo, algo que no pudieron lograr debido a la intervención de la policía, que tuvo que protegerle.
Como no se había nacionalizado norteamericano, le deportaron a Italia y allí intentó poner en marcha su esquema sin éxito y terminó trabajando en una línea aérea italiana que operaba en Brasil. Tiempo después se supo que esta línea fue utilizada para hacer contrabando de materiales estratégicos.
Carlo Ponzi vivió sus últimos días en la miseria, muriendo en un hospital de la caridad en Río de Janeiro el 18 de enero de 1949. Este delincuente ha pasado a los manuales de economía por haber ideado lo que se conoce como esquema Ponzi, un tipo de estafa parecida al esquema piramidal.
Los esquemas Ponzi ofrecen a sus inversionistas grandes cantidades de beneficios en un corto periodo de tiempo. El sistema puede funcionar entre un corto o largo plazo, todo depende de la cantidad de nuevos inversionistas que se integren al negocio.
El sistema Ponzi comúnmente esta condenado al fracaso, ya que el promotor recibe poco o nulo beneficio del dinero recibido.
Las características típicas son:
> Promesa de altos beneficios a corto plazo.
> Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados.
> Dirigido a un público no financieramente responsable.
> Se relaciona con un único promotor o una única empresa.
> Es evidente que el riesgo de inversión en las operaciones que hacen uso de esta práctica es muy alta.
> El riesgo es cada vez más alto al crecer el número de suscriptores en el sistema, ya que cada vez existen más dificultades para encontrar nuevos seguidores.
Pero Wikipedia diferencia entre Ponzi y el esquema piramidal:
"Un esquema piramidal es una forma de fraude similar en cierta forma a una trama Ponzi, basada como este en la desconfianza en la realidad financiera, e incluyendo una tasa de retorno extremadamente alta. Sin embargo, varias características distinguen las tramas piramidales de las tramas Ponzi:
En un esquema Ponzi, el maquinador actúa como un punto central para las víctimas, interactuando con todas ellas directamente. En una trama piramidal, quienes reclutan participantes adicionales se benefician directamente (de hecho, el no reclutar, típicamente significa el no retorno de la inversión).
Un esquema Ponzi declara basarse en algún método confidencial de inversión, conexiones con grupos que poseen información privilegiada, etc., y usualmente atrae a inversionistas adinerados; la trama piramidal declara explícitamente que el nuevo dinero será la fuente de pago para las inversiones iniciales.
El esquema de pirámide está destinado a colapsar rápidamente, simplemente por causa de la demanda de incrementos exponenciales en el número de participantes para sostenerlo. En contraste, las tramas Ponzi pueden sobrevivir logrando que la mayoría de los participantes "reinviertan" su dinero, con un número relativamente bajo de nuevos participantes."