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SEMANA MOVIDA

Nuevo dólar, ministro y nivel de tasa de interés

Creación del dólar soja, nuevo nivel de la tasa de interés, cambio de Ministros, restricción al dólar tarjeta, caída del Riesgo País y recuperación de los bonos

En una semana muy movida, tuvimos de todo. La creación de un nuevo tipo de cambio, el dólar soja, una licitación de Tesoro "buena", nuevos aumentos de la tasa de interés, cambio de Ministros, más restricciones al dólar tarjeta, desplome del Riesgo País y recuperación de los bonos.

Dólar soja

El Banco Central -BCRA- esta semana se vio obligado a lanzar un tipo de cambio diferencial para aquellos productores de soja y liquiden antes del 31 de agosto. Esto se debió al duro revés que obtuvo, la hasta entonces ministra de economía, Silvina Batakis en Washington frente a funcionarios del FMI para un waiver y de parte de pocos inversores que se acercaron a la reunión. El comunicado del BCRA acerca de este dólar soja destacaba:

Se permitirá que los productores realicen un depósito a la vista en entidades financieras con retribución diaria variable en función de la evolución del tipo de cambio A3500, conocido como Dólar Link, por hasta el 70% del valor de la venta de granos

Además, por el 30% restante se permitirá la Formación de Activos Externos, al valor del dólar oficial más el impuesto PAIS y las retenciones a cuenta que percibe la AFIP

Christian Buteler, analista financiero, agregó que "esto le permite al productor 2 cosas:

  • Por el 70% de lo liquidado, hacer un depósito ajustado por dólar link
  • Por el 30% restante, puede comprar dólar solidario y pagaría $226 frente a los $322 que cerró hoy el MEP (además recupera el año que viene la parte de Ganancias)

Es un rulo hermoso para el productor ese 30%. De aprovecharlo, seguramente el MEP tendría que bajar (probablemente uno de los efectos buscados)".

Nueva suba de tasas

Dada la presión cambiaria que se estaba dando en el mercado, el Directorio del BCRA dispuso elevar la tasa de interés nominal anual de las Letras de Liquidez (Leliq) a 28 días, pasando de 52% a 60%, lo que representa una Tasa Efectiva Anual (TEA) de 79,8%.

Al mismo tiempo, el BCRA elevó los límites mínimos de las tasas de interés sobre los plazos fijos de personas humanas, estableciendo el nuevo piso en 61% anual para las imposiciones a 30 días hasta 10 millones de pesos, lo que representa un rendimiento de 81,3% en términos efectivos anuales.

Para el resto de los depósitos a plazo fijo del sector privado la tasa mínima garantizada se establece en 54%, lo que representa una TEA de 69,6%.

Siendo este el mayor ajuste de tasas de toda la gestión de Alberto Fernández

Cambio de Ministros

Consistente con los rumores que se venían circulando, se produjo un cambio de Ministros y Sergio Massa se quedó con el control del área económica. De esta manera, se inauguró “super ministro” que tendrá bajo a su cargo a las áreas de Economía, Desarrollo Productivo y Agricultura, Ganadería y Pesca. En tanto, Silvina Batakis, se quedará en la gestión como presidenta del Banco Nación.

https://twitter.com/SergioMassa/status/1553506968173682693

Más impuestos al dólar tarjeta

El Banco Central ajustó otra vez el cepo cambiario al aplicar este jueves una medida de desincentivo para gastos en dólares con tarjetas de crédito.

Según informó la entidad monetaria, su directorio resolvió aplicar la tasa regulada por la ley de tarjetas cuando el resumen de cuenta registre consumos por un monto superior a US$200.

Esto quiere decir que si el usuario supera ese importe y desea financiarlo, deberá pagar una tasa de interés superior al del resto de los consumos. Ahora, los que gasten más de US$200 al mes, ya no podrán financiarse a esta tasa máxima del 62%, sino que irán por la tasa regulada por la ley de tarjeta de créditos que promedia el 83% en el sistema.

Por otro lado, el BCRA informó que los financiamientos de resúmenes de hasta $200 mil mantendrá la tasa máxima fijada del 62%.

Bonos y Riesgo País

La llegada de Sergio Massa parece traer un cambio de aire al mercado que reacciona con un shock de confianza que la anterior ministra no pudo llenar. Desde los rumores sobre su llegada, los dólares y bonos comenzaron a reaccionar positivamente.

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Fuente: Rava Bursátil

Fuente: Rava Bursátil

Por su parte, el Riesgo País se aleja abruptamente de su máximo alcanzado en las últimas jornadas, luego de haber tocado los 2.943 puntos. El índice elaborado por el JP Morgan cerró esta semana a 2.395 puntos básicos:

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https://twitter.com/JPAperiodista/status/1553066423353839616

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