Por eso, más de 1.400 empresas rusas fueron registradas en Chipre, incluídas algunas de las más grandes, como Gazprom, Norilsk y Lukoil. Las operaciones de lavado de dinero también se facilitan, por lo que se piensa que Chipre es un espacio favorito para la mafia rusa.
El gobierno ruso ha dejado claro su enojo y desacuerdo con lo que considera un impuesto confiscatorio. Y es que se calcula que los depósitos de personas y empresas rusas en la isla ascienden a US$ 30.000 millones, aproximadamente 40% de los depósitos.
Moscú ya le había concedido a Chipre un crédito por 2.500 millones de euros y se involucró en las empresas que han descubierto grandes reservas de gas natural en la ZEE de Chipre.
Habrá que evaluar cómo queda todo ahora. En el Mar del Caribe... se avizoran nuevos clientes.
1. El problema oficial: Chipre necesitaba la semana pasada 17.500 millones, y la UE y el FMI solo querían poner 10.000 millones. La chapuza perpetrada el sábado 16/03 por la troika y Nicosia ha encarecido el rescate. ¿Cuánto? No se sabe todavía, pero la UE y el FMI no aumentarán la contribución. La factura la pagarán los depositantes no asegurados de los bancos.
2. El problema real: Chipre ha intentado limitar el impacto a los grandes depositantes de sus bancos (la mayoría no residentes y muchos de ellos rusos), porque confíaba en mantener su modelo de negocio: ser un refugio de grandes fortunas.Pero la eurozona quiere acabar con él. Así lo han dicho tanto Schaeuble (Alemania) como Moscovici (Francia).
3. A los depósitos asegurados no, estúpido! La troika (BCE, FMI y Comisión Europea) reconocen su error de penalizar a los clientes bancarios con menos de 100.000 euros, cantidad protegida por la legislación comunitaria. Esa penalización hubiera sido legal porque estaba estructurada como un impuesto, no como una quita formal. (...)
4. Los depósitos no asegurados pagarán la fiesta. La recapitalización de los dos grandes bancos chipriotas (Laiki y Banco de Chipre) correrá a cargo de los accionistas, sus depósitos no asegurados (más de 100.000 euros) y sus bonistas senior. Es la primera vez en la crisis del euro que los bonistas senior sufirirán pérdidas. Los depositantes no asegurados del Amagerbanken, un banco danés liquidado en 2011, sí sufrieron una quita en sus ahorros.
5. Una quita potencialmente ilimitada. La contribución de los bonistas y depositantes no asegurados del banco Laiki será de 4.200 millones de euros. La contribución de bonistas y depositantes del Banco de Chipre queda abierta, ya que dependerá del capital que sea necesario para que el banco alcance una ratio de capital del 9% al acabar el programa. Fuentes comunitarias han asegurado a Bloomberg que la quita no será superior al 40%, pero de momento nada asegura que no vaya a superar esa cifra.
6. Liquidando bancos. Formalmente, los depósitos de menos de 100.000 euros de Laiki serán pasados al Banco de Chipre, que seguirá operando como entidad bancaria normal. Laiki será liquidado.
7. El Parlamento chipriota ya ha dado el sí (¿sin saberlo?). El acuerdo no requiere otro visto bueno del Parlamento de Nicosia, ya que los diputados chipriotas ya votaron el viernes a favor de una ley que permitiría reestructurar sus sistema financiero en las condiciones que fija el acuerdo al que ha llegado su gobierno con la troika.
8. Corralito financiero sine die. El acuerdo conllevará probablemente un corralito financiero sine die. El Gobierno de Chipre impondrá restricciones al movimiento de capitales para evitar una retirada masiva de fondos cuando los bancos reabran. En principio, esa reapertura está prevista para el martes 26/03, aunque Dijsselbloem dijo en la rueda de prensa que la fecha está por confirmar. Algunos analistas han alertado de que esto podría tener un efecto contagio en otros países periféricos, cuyos clientes bancarios podrían decidir retirar sus depósitos para evitar riesgos similares.
9. Draghi is back. El BCE apoyará con créditos de emergencia al Banco de Chipre, algo que en principio debería ser suficiente para contrarrestar la fuga de depósitos que probablemente sufra la entidad (en la medida que lo permitan los controles de capital que se van a apliar).
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10. Un shock económico por delante. Aunque Chipre ha conseguido 10.000 millones de euros, sus problemas distan mucho de ser resueltos. Olli Rehn, comisario de Asuntos Económicos de la UE, ha advertido a los ciudadanos chipriotas que se acercan "tiempos muy difíciles" y ha ofrecido la ayuda de la Comisión para capear el "shock económico" que se les avecina. Algunas estimaciones hablan de una próxima caída del PIB del 10%. Tras el golpe a los grandes depositantes de sus entidades financieras, Nicosia deberá buscar un modelo de negocio alternativo al actual.
Más datos
Chipre recibirá los primeros fondos a partir del mes de mayo, según ha revelado Klaus Regling, el responsable del Fondo que deberá dotar el rescate de Chipre. Por su parte, Durao Barroso ha revelado que en los próximos días se creará una comisión encargada de monitorizar la situación en la isla. La directora gerente del FMI, Christine Lagarde, ha asegurado que hará una recomendación al fondo para que tome parte en el rescate, lo que equivale en términos prácticos a la luz verde del FMI para depositar fondos para la isla.
A cambio, el país deberá cambiar su modelo de negocio (ser un refugio fiscal de grandes fortunas) y someterse a un Memorando de Entendimiento, que se firmará en la segunda semana de abril e impondrá fuertes condiciones macroeconómicas.
Nicosia deberá aplicar restricciones al libre movimiento de capital (corralito), para evitar una retirada masiva de depósitos cuando reabran sus bancos. Esta reapertura estaba prevista para mañana martes (hoy es festivo en Chipre), pero la fecha definitiva está por determinar.
Además, los depósitos no asegurados (a partir de 100.000 euros) y los bonistas de sus dos grandes bancos deberán contribuir a la recapitalización de esas entidades.
Incluso aunque el acuerdo haya alcanzado la luz verde internacional, todavía no está claro si el nuevo plan de rescate será sometido al voto del parlamento chipriota que rechazó el último de manera unánime. En principio, la legislación impide al Ejecutivo aprobar normas sin la ratificación del parlamento. Pero la Unión Europea hizo que Chipre aprobara una ley de resolución bancaria hace tres días que podría permitir al presidente aprobar el plan sin necesidad de someterlo al voto del parlamento.
Esa incertidumbre doméstica mantiene en el aire las cuestiones sobre el comportamiento del BCE que amenazaba con cortar el suministro de efectivo a las entidades chipriotas si no se ratificaba ese acuerdo en Nicosia. La amenaza de colapso del sistema bancario sigue en el aire. Los bancos chipriotas debían reabrir sus puertas mañana, algo que Chipre y los negociadores internacionales deben discutir y decidir hoy.
El acuerdo no tiene que pasar por el Parlamento chipriota ya que la legislación que su Cámara de Representantes votó el viernes 22/03, daba poderes al Gobierno para liquidar e intervenir entidades en los términos contemplados en el acuerdo alcanzado.
Olli Rehn, comisario de Asuntos Económicos de la UE, ha advertido a los ciudadanos chipriotas que se acercan "tiempos muy difíciles" y ha ofrecido la ayuda de la Comisión para capear el "shock económico" que se les avecina.
Jeroen Dijsselbloem, presidente del Eurogrupo (ministros de Economía y Finanzas del euro), ha asegurado que este acuerdo es "mejor" que el del sábado de la semana pasada, que imponía un impuesto del 6,75% a los primeros 100.000 euros de todos los clientes bancarios chipriotas y del 9,9% a partir de esa cantidad.
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El ministro de Finanzas chipriota ha asegurado a su salida que el acuerdo evita que el país tenga que abandonar la eurozona.
El impacto en los accionistas, clientes y bonistas de la banca se centrará en 2 bancos: Bank of Cyprus (BoC) y Laiki, las 2 principales entidades del país.
1. Laiki, el segundo mayor banco del país, será liquidado, lo que supondrá pérdidas para accionistas, bonistas y depósitos no asegurados. La entidad se dividirá en 2 bancos, el 'bueno' (con los depósitos asegurados) y el 'malo' (con los no asegurados). El bueno será integrado en Bank of Cyprus (BoC), el mayor banco del país. La entidad mala será liquidado a medida que se vayan liquidando activos. Los depositantes y bonistas de Laiki deberán contribuir con 4.200 millones de euros, aunque fuentes comunitarias han asegurado a Bloomberg que la quita no será superior al 40%.
2. Bank of Cyprus. El préstamo de 9.000 millones del BCE a Laiki será asumido por BoC, que recibirá el apoyo necesario por parte del BCE. Los ahorros a partir de 100.000 euros en este banco quedarán congelados y sufrirán una conversión en acciones de la entidad, lo que podría suponer fuertes pérdidas. A esta conversión también se sumarán los actuales accionistas y los bonistas senior. El objetivo de la conversión será que la ratio de capital del BoC al final del programa sea del 9%. En función de las necesidades de capital que eso suponga, la quita a accionistas, depositantes no asegurados y bonistas será mayor o menor.
