A su vez, es importante mantenerse informado en el tema y entender que AFIP puede considerar necesario realizar auditorías y fiscalizaciones sobre cualquier contribuyente, sobre todo en aquellos casos que una persona posea cuentas en el exterior y que estas puedan estar asociadas a la identidad de una persona sumado a que Argentina suele tener acuerdos de intercambio de información con diferentes países.
Por último, incluso en los países denominados "paraísos fiscales", si la cuenta está a nombre de la persona suele ser detectado por AFIP. Esto se debe a que, gracias a la trazabilidad, si bien AFIP no puede saber la cantidad de dinero que una persona tiene en esa cuenta, puede ver el destinatario de quien emitió la transferencia (en el caso de que dicho ente sea de interés para el fisco), pudiendo hacer cálculos hipotéticos e intimar al contribuyente a declarar esos fondos.
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AFIP intensifica investigaciones.
Transferencias, miedo e incertidumbre: ¿Qué hago si recibo una transferencia grande?
Si recibís una transferencia de una gran cantidad de dinero en tu cuenta, es importante que conozcas las diferentes situaciones y cómo podés actuar en cada una de ellas. La respuesta varía dependiendo de si se trata de un error, si la transferencia está justificada o si el monto no está debidamente respaldado.
En primer lugar, si por algún motivo te transfieren dinero por error, no tenés que preocuparte. En estos casos tendrás que contactar de inmediato a tu banco y notificarles que se realizó una acreditación errónea. El banco tomará las medidas necesarias para revertir la transferencia y devolver los fondos a quien realizó la orden de transferencia.
Más allá de los temores que estos temas puedan generar, porque se suele demonizar a AFIP, lo cierto es que si recibiste una transferencia que puede ser justificada con un documento legal, por la venta de inmuebles, servicios facturados o venta de auomotor, se supone que no deberías enfrentar penalidades al respecto. Si bien en algunos casos el banco puede retenerte los fondos de forma preventiva, al presentar la documentación que respalde la operación, podrás liberar el dinero sin problemas.
Ahora bien, si los ingresos a tu cuenta no están justificados por trabajo en negro, venta informal de artículos costosos, podes correr riesgos, desde la retención del dinero hasta que logres declararlo, pasar por una intimación de AFIP donde te obliguen a inscribirte al monotributo o responsable inscripto, o bien, sanciones, multas e incluso recategorizarte si excedés los límites del monotributo debido a esa transferencia.
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Por otro lado, si no estás registrado como contribuyente, el banco puede retener o rechazar la transferencia y exigirte que justifiques el origen de los fondos. En el caso de que no puedas proporcionar una justificación adecuada, podrían cerrar tu cuenta y elaborar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
En pocas palabras, es fundamental actuar de manera adecuada ante una transferencia que involucre mucho dinero. Si es un error, deberás notificar al banco. Por otra parte, si está justificada, tendrás que presentar la documentación correspondiente. Por último, si no está debidamente respaldada, deberás tener precaución y considerar los riesgos asociados según tu situación fiscal.
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