El BCE informó hoy (jueves 21/03) de que "la Asistencia de Liquidez de Emergencia (ELA por sus siglas en inglés) sólo se puede considerar si existe un programa de ayuda de la Unión Europea (UE) y del Fondo Monetario Internacional (FMI) que asegure la solvencia de los bancos afectados".
Esta mañana, los partidos chipriotas están reunidos para lograr un acuerdo sobre un 'plan b', mientras que el Gobierno ruso y el de la Unión Europea también tienen previsto continuar sus encuentros. Además, el ministro de Finanzas de Chipre, Mijalis Sarris, continúa sus reuniones en Moscú.
Desde Alemania se insistió en la necesidad de saber más sobre los movimientos de dinero entre Chipre, Rusia y Reino Unido y enfatizó que "estamos preparados para llegar a una solución inmediatamente" siempre y cuando los parámetros acordados el fin de semana se respeten.
La salida del euro, sobre la mesa
El funcionario alemán también se refirió a la necesidad de arreglar los problemas de los dos grandes bancos, el Cyprus Bank y el Laiki, ambos al borde del colapso, y mencionó la posibilidad de que Chipre deje el euro. En caso de que eso sucediera, se habló de la necesidad de aislar al resto de la Eurozona del impacto de la salida de Chipre, especialmente evitar el contagio de Grecia.
Otro tema del que se habló repetidamente fue el riesgo de una fuga masiva de capitales en Chipre una vez que los bancos vuelvan a abrir sus puertas, algo que se espera que ocurra el martes próximo. El representante del BCE dijo que la situación estaba siendo vigilada de cerca, y que se estaban realizando "prepaartivos técnicos" para limitar la cantidad de cualquier fuga.
BCE
El grupo de trabajo del Eurogrupo ha reconocido estar "en un lío" sobre Chipre durante la conferecne call que tuvo lugar ayer, según publica la agencia Reuters, que dice haber obtenido notas de la reunión. Mientras, en Nicosia el gobierno y los líderes de los grupos parlamentarios siguen reunidos configurando un plan B para captar los 5.800 millones que necesitan que podría implicar la creación de un fondo de solidaridad. Dos de cada tres chipriotas está a favor de abandonar el euro y acercarse a Rusia.
El Eurogrupo discutió, además, la posibilidad de imponer controles de capital para aislar y proteger a la Eurozona de un posible colapso de la economía chipriota.
En las transcripciones a las que ha tenido acceso la agencia se recoge también que uno de los funcionarios involucrados en las negociaciones describió que había "emociones muy fuertes", haciendo muy difícil encontrar soluciones racionales y se habló "abiertamente de la salida de Chipre de la Eurozona". A pesar de ello, no habría signos de alarma en las conversaciones, según defiende la agencia.
Esta postura se acerca mucho a la línea dura que ha mostrado el Banco Central Europeo (BCE), que ya ha dejado claro que está listo para dejar caer a Chipre en el abismo financiero y que sus esfuerzos se dedicarán a proteger al resto de la Eurozona, llegado el caso.
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La entidad presidida por Mario Draghi estaría dispuesta a dejar ir a la pequeña isla mediterránea antes que dar incentivos al resto de países rescatados para que no cumplan sus propios programas. Precisamente el BCE ha presentado hoy un ultimátum a Chipre: solo garantiza la liquidez al país hasta el próximo lunes.
Depósitos
De los 68.363 millones de euros que suponen en total los depósitos de Chipre, 28.713 millones corresponden a titulares de cuentas con más de 500.000 euros, según asegura un informe de Barclays. Estos 'ricos' ahorradores son los que más aportarían al rescate si se aprobara la tasa que se planteó inicialmente (9,9%). Concretamente, contribuirían con 2.843 millones. Según apuntan todas las informaciones, la mayoría de estos depósitos están en manos de rusos. De ahí, los contactos existentes para que Rusia se involucre en el plan de ayuda a Chipre.
Entre 100.00 y 500.00 euros se sitúan el 12% de los depósitos. Por lo tanto, el 52% de los ahorradores del país superan la barrera de los 100.000. Alemania ha reclamado que sean esos depositantes los que lleven el peso de la participación chipriota en su propio rescate.
Por otra parte, por debajo de la línea de los 100.000 euros (supuestamente el límite hasta el que asegura el Fondo de Garantía de Depósitos en caso de quiebra de una entidad) están el 46% de los depósitos que hay en el sistema financiero chipriota.
Según la propuesta inicial que aplicaba una tasa del 6,75% para los depósitos por debajo de 100.000, se recaudarían 1.246 millones con las cuentas de menos de 20.000 euros y 877 millones para las que se sitúan entre 20.000 y 100.000 euros.
Si como mostraba el último borrador los ahorradores con menos de 20.000 quedan exentos de impuestos, Barclays calcula que subiendo la tasa de los depósitos de más de 500.000 euros al 14,5% se conseguiría recaudar los 5.800 millones que le exige la 'troika'.
Por lo tanto, "es probable que haya cierta flexibilidad en el cambio de la estructura de la tasa para que sea más diferenciada que la propuesta inicial, dejando a los depósitos por debajo de 100.00 euros asegurados", asegura el informe. La entidad asegura que esto "debería mejorar la probabilidad de un paquete en última instancia de ser aprobado en el Parlamento chipriota, y por lo tanto reducir la probabilidad de contagio a otros países".
Y concluye que "dada la falta de bonos soberanos, bonos de crédito y el limitado potencial de reducción del gasto, hay pocas alternativas a una tasa en los depósitos si debe haber una contribución doméstica importante al paquete de rescate de Chipre".
